Financiële stabiliteit

Dijkverzwaringen verbeteren de financiële stabiliteit in Nederland. Het Nederlandse adaptatiebeleid verzacht de negatieve gevolgen voor de Nederlandse economie: adaptatie verkleint de fysieke schade van overstromingen.

Bedrijfsschulden zijn minstens zo belangrijk als schulden van huishoudens om financiële crises te voorspellen, en voorspellen tevens de ernst van crises.

Coronasteun voor bedrijven en consumenten heeft het risico van de leningenportfolio’s van banken verlaagd.

Door het steeds krappere monetaire beleid en de zorgen omtrent regionale banken in de Verenigde Staten groeit de ongerustheid over een financiële crisis. Wetenschappelijk onderzoek laat zien dat crises vaak vooraf gegaan worden door hoge kredietgroei, maar over het effect van rentestijgingen is er weinig te vinden. Zou een model een crisis eerder kunnen voorspellen als we er rente­tarieven in opnemen?

Het type redding van de Silicon Valley Bank en Credit Suisse komt weinig voor in de geschiedenis van bankencrises en suggereert een systeemcrisis.

Het eBook van Sylvester Eijffinger en Donato Masciandaro is een welkome bijdrage aan de actuele discussie. De bundel richt zich op de vraag hoe centrale bankiers tot hun beleidskeuzes komen en op de toenemende rol van communicatie in het centralebankbeleid bij het beïnvloeden van markten.

Zijn financiële instellingen weerbaar genoeg om een herhaling van de afgelopen crisisjaren te doorstaan?

Kan een financiële crisis leiden tot politiek extremisme?

In een model met Ricardiaanse Equivalentie heeft helikoptergeld weinig zin, maar moeten we ons monetaire beleid baseren op deze dubieuze aanname?